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美股財報神站 Rocket Financial的介紹、使用指南!

本文作者:業主型投資人Joseph

很多人想要找美股財報資料時,喜歡用Morningstar,但當我想看財報時,只會上Rocket Financial(RF)。我曾經很多次介紹過這個網站,提到的也僅止於他提供超過10年的財報。

事實上它的功能還蠻多的,大部分投資人需要的資訊,都可以一站購足,網站自介的4大特色如下:

1.機構等級的資料

2.18,000+家的公司,20年的歷史資料

3.標準化及原財報資料

4.功能多元包括篩選、提醒、圖表、持股比例、內部人交易等

更棒的是,這些服務完全免費!

 

我個人多年使用經驗,認為RF有三個主要優勢,都是我在其他免費甚至付費財報網站沒看過的:

1原財報資料:

原財報很重要,如果我們還不了解一家公司時,希望了解他的Revenue如何來,expenses如何去,但一般財報網站只提供標準化資料,所有營收來源只會出現Revenue,費用只有expenses。若我們看遊輪業公司的原財報會呈現營收有多少來自售票,多少來自付費行程等,費用有多少是油費、傭金、食物等,透過這些資料不用直接去讀10k,就可以幫使用者勾勒出一家公司商業模式的輪廓。

 

2多選項的標準化資料:

包括產品及地理區域選項,如果原財報中有提供各種不同產品的營收,例如蘋果的營收分為iPhone、Services、Mac、iPad等都分開揭露,也會分開呈現營收有多少來自不同地理區域如美國、中國、其他等。這些也都是有助於投資人了解一家公司的資訊。

 

3 直接連結原財報:

網站會在資料的表頭連結每年的原始財報10k,季資料會連結10Q,只要直接點選連結即可,不用再另外搜尋,非常方便。

更好玩的是,雖然我使用的是免費功能,但該站還是提供了優質客服,當年這網站的財報中是沒有股利的,我寫信給他們,他們說會看看,我以為會石沉大海,結果幾個月後,他們來信告訴我已經將股利加入財報中,之後,當他們有些新功能(例如:screener),也會通知我,印象中我提出的所有問題,他們都會給我解答,服務好的程度,讓我一度懷疑全世界只有我在用他們的站。還有,畫面簡單俐落,沒有其他雜訊或廣告,這也是我很喜歡RF的原因。

 

接下來我盡可能將我用過,或理解的功能介紹給大家。

1.在Register處註冊帳號

2.登錄後在空格Key入公司的股票代號(Ticker)

3.Overview中有很多資訊可用

a。公司簡介,介紹公司是做什麼的

b。歷史股價,點選長年分還可以看到年化報酬率(CAGR)

c。 Metrics包括市值、ROE、EV等衡量公司指標

d。TTM Valuation提供以過去4季最新財報資訊為基礎的估值

e。Sector及Industry點進去後就可以看到其他相同產業的公司列表

f。 公司最新的新聞及備案文件

4.Financials提供各式財報資訊

a。三大報

b。標準財報或原財報

c。會有分事業單位、產品或地理區域資訊,這部分並非每家公司都有,要看公司是否有提供此資訊

d。年、季、及TTM資料

e。更早以前的資料

f。 Common size財報資料、ROE、ROIC等營運效率(Op Efficiency)指標,利息覆蓋率等信用分析(Credit Analysis)指標

g。10k或10Q財報連結

5.News & Key filings

a。10k或10Q等正式filing

b。董事或CFO等高管異動資訊

6.Key Docs

a。各類重要文件

7.Charts

a。股價、PE、PB等歷史評價折線圖

8.Ownership

機構投資人持股數量及變動歷史

9.Insiders

a。內部人名單及其交易狀況,交易細節可以從Filings中看出

10.Portfolio及Alert

可以從帳戶拉Bar下找到Portfolio,創建自己的Portfolio及設置Alert,以後只要有相關新資訊,就會以email通知,但我自己沒有設置Alert過

11.Dashboard

從Tool的拉Bar中找到Dashboard,會呈現出portfolio中股票相關資訊

12.Screeners

a。各式各樣的篩選器

b。如果不喜歡預設篩選器,可以自己寫一個,但我個人不會用,對於程式比較熟悉的朋友可以試試看

13.Spinoff

最新Spinoff資訊,也就是公司分拆的資訊

14.IPO

最新IPO資訊,有關新公司的上市排程及資訊

雖然無法像Morningstar產出標準化財報的excel檔,但copy然後paste到excel也是ok的,或者沒有些一般人喜歡的無用Ratios,綜合評分,RF仍是我用過的財報網中最理想的了,以上是我個人使用的經驗,過去這網站對我幫助很多,希望對你也有幫助。

 

Rocket Financial 網站連結  https://www.rocketfinancial.com/

 

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